«БКС Премьер»: спрос россиян на услуги финансовых советников за четыре года вырос втрое

В условиях нестабильного курса рубля и низких процентных ставок перед многими гражданами в полный рост встаёт вопрос о том, как не только сберечь то, что накоплено, но и как это приумножить. Всё чаще люди прибегают к услугам финансовых консультантов, и, соответственно, к новым инструментам. Большинство клиентов, разумеется, предпочитают консервативные инструменты, но есть и те, кто готов к оправданному риску.

«БКС Премьер»: спрос россиян на услуги финансовых советников за четыре года вырос втрое
«БКС Премьер»: спрос россиян на услуги финансовых советников за четыре года вырос втрое

Основная задача финансовых консультантов — помочь клиенту определиться с целями инвестирования, а это может быть и купить квартиру, сделать ремонт, оплатить образование или же получить финансовую независимость. И всех эти цели вполне достижимы. Мечта человека и его желания определяют то, какой путь финансовый советник порекомендует: как наилучшим образом оптимизировать не только расходы, но и как грамотно вложить сбережения, избегая распространённых ошибок и излишних рисков.

И если в западных странах институт финансовых консультантов хорошо развит, — к примеру, 8 из 10 американских семей пользуются услугами профессиональной финансовой поддержки, — то в России эта институция находится в начале пути. Заместитель председателя правления Финансовой группы БКС Станислав Новиков приводит следующие цифры: в Чехии один финансовый консультант приходится на 14 тысяч жителей, в Венгрии — на 11 тысяч, то в России — на 75 тысяч. Группа БКС — один из лидеров российского рынка: компания оказывает консультационные услуги под брендом «БКС Премьер».

Новиков уверен, что позволить себе услуги профессионального консультанта могут многие россияне. Количество клиентов растет год от года. И немалую роль в этом играет рост финансовой грамотности клиентов. С 2014 года спрос на услуги советников вырос втрое. С финансовым советником клиенты инвестирует более осознанно, объективно понимая и принимая все возможности и риски персональной стратегии. А стратегия действительно вырабатывается персональная: жизненные ситуации у клиентов разные, а потому только профессионал может подобрать для человека финансовые инструменты, которые принесут максимальный доход.

Разумеется, для этого советнику необходимо изучить клиента, оценить время, которое человек может посвятить инвестициям, насколько он финансово осведомлён и имеются ли у него кредитные обязательства. И только тогда найти индивидуальные финансовые решения. Конечно, риск всегда имеется. Но, уверен зампред правления Финансовой группы БКС, риски можно минимизировать: «Финансовый советник гарантирует прозрачность процесса, ещё „на берегу“ обсуждая с инвестором риски. Да, он не может полностью ручаться за то, как инвестор будет следовать финансовому плану, но каждый клиент „БКС Премьер“ может быть уверен, что в лице советника он получит квалифицированную поддержку и рекомендации на всем протяжении инвестиционного процесса».

Станислав Новиков в качестве примера приводит покупку облигаций на индивидуальный инвестиционный счёт: даже консервативные инструменты — такие как облигации федерального займа — могут дать более высокую доходность, чем обычные банковские вклады. И не только потому, что проценты будут значительно выше банковских, но и потому, что клиент получит налоговый вычет: в частности, при условии ежегодной суммы инвестиций в 400 тысяч рублей инвестор получит 52 тысячи рублей налогового вычета каждый год в течение трёх лет — 13% от суммы ежегодного взноса.

«Взять под контроль расходы и доходы — простой способ достижения своей финансовой цели», — уверен Новиков.

Отметим, ФГ БКС обладает одной из крупнейших в России сетей офисов, предоставляющих услуги финансового советника под брендом «БКС Премьер» — почти 90 офисов и 100 агентских пунктов в крупнейших городах России. От Калининграда до Иркутска в офисах компании работают 700 финансовых советников, а общее количество клиентов финансовой группы превысило 300 000. Активы группы по итогам 2017 года превысили 207 миллиардов рублей, а капитал — 30,3 миллиарда рублей. Прибыль достигла отметки в 5,2 миллиарда рублей.

Деловые новости Калининграда и области — в Telegram. Это быстро и удобно.
Много дополнительного контента!

Пока еще нет комментариев

Ваше мнение