Поэтому новости о присвоении или изменении кредитных рейтингов нередко выходят за рамки профессионального сообщества. Для бизнеса важен не только сам уровень рейтинга, но и то, какие выводы сделали аналитики, какие факторы поддерживают оценку банка и насколько последовательно ее подтверждают разные рейтинговые агентства.

Что стоит за рейтинговой оценкой

Кредитный рейтинг – это результат комплексной оценки финансовой устойчивости банка. При его присвоении анализируются достаточность капитала, качество активов, ликвидность, структура фондирования, эффективность деятельности, система управления рисками и другие показатели, влияющие на способность кредитной организации выполнять свои обязательства.

Для корпоративных клиентов подобные оценки становятся дополнительным источником информации при выборе банка. Наиболее заметно это в сегменте банковских гарантий, где кредитная организация принимает на себя самостоятельные обязательства перед заказчиком. В такой ситуации значение имеют не только стоимость услуги и скорость оформления документов, но и надежность самого гаранта.

Банк Держава: три независимые оценки устойчивости

Национальное рейтинговое агентство впервые присвоило АКБ Держава кредитный рейтинг «BBB|ru|» по национальной рейтинговой шкале для РФ со стабильным прогнозом.

В банке Держава, комментируя новости о присвоении рейтинга НРА, обратили внимание, что это уже третья независимая рейтинговая оценка кредитной организации. Ранее деятельность банка уже оценивали АКРА и НКР. В банке считают показательным, что все три российских агентства, несмотря на различия в подходах к анализу, присвоили банку сопоставимые рейтинги со стабильными прогнозами. По мнению руководства банка, это отражает устойчивость бизнес-модели кредитной организации и ее способность сохранять эффективность в условиях меняющейся рыночной конъюнктуры.

В опубликованном обосновании рейтинга НРА отметило высокие показатели рентабельности и операционной эффективности банка, хорошие показатели ликвидности, а также высокий уровень диверсификации источников фондирования и работающих активов. По состоянию на 1 апреля 2026 года собственный капитал коммерческого банка «Держава» составлял 17,5 млрд рублей, а портфель независимых (банковских) гарантий – 108,5 млрд рублей. Именно рынок банковских гарантий является одним из ключевых направлений деятельности банка «Держава». В 2014 году банк первым в России внедрил дистанционную выдачу банковских гарантий. Сегодня клиенты по всей стране могут оформить их через собственную цифровую платформу банка «Держава Онлайн» и дистанционные каналы обслуживания.

Для компаний, регулярно участвующих в закупках и конкурсных процедурах, независимая рейтинговая оценка – это не столько соблюдение банком-гарантом законодательных требований к наличию кредитного рейтинга и не замена собственной проверке банка, сколько дополнительный ориентир при принятии решения. В условиях, когда требования к надежности финансовых партнеров остаются высокими, именно совокупность факторов – финансовые показатели, деловая репутация и выводы независимых рейтинговых агентств – позволяет получить наиболее полное представление о кредитной организации.

Традиционными лидерами рейтинга стали Москва (86,83 балла), Татарстан и Санкт-Петербург (по 70,56 балла). Наименьшие результаты показали Ингушетия (5,56 балла) и Еврейская автономная область.

Несмотря на заметный прогресс, Калининградской области предстоит значительная работа для достижения уровня регионов-лидеров. В текущем рейтинге самый западный регион России расположился между Ставропольским краем и Оренбургской областью, демонстрируя устойчивую положительную динамику развития.

Калининград, как и в рейтинге по итогам 2022 года, отнесён к участникам категории А-2. Калининградская область входит в число регионов с высоким уровнем открытости и высокими интегральными оценками по социальным ресурсам.

Инвестиции в основной капитал в Калининградской области в 2023 году достигли рекордного для региона уровня в 196 млрд рублей. Это третье место по темпам роста среди российских регионов по итогам 2023 года.

Результаты ежегодного исследования Агентства стратегических инициатив и бизнес-объединений представлены на Петербургском международном экономическом форуме сегодня, 16 июня 2023 года.

Уточним, что Калининградская область вошла в группу из пяти регионов, занявших 15-е место.

В 2017 году регион проделал самый большой свой скачок в рейтинге АСИ, поднявшись на 32 пункта. Тренд роста позиций Калининградской области в инвестрейтинге продолжился и годом позже: в 2018 году Калининградская область заняла 15-е место, поднявшись на 24 пункта и впервые оказавшись в двадцатке лидеров.

С 2021 года принцип составления рейтинга изменился. Авторы исследования стали группировать регионы с близкими показателями. Тогда, а также в 2022 году, Калининградская область вошла в число субъектов РФ, занявших 11-е место, прокомментировали в Калининграде сегодня, 16 июня 2023 года, собкору Калининград.Главное в пресс-службе областного правительства.

Несмотря на санкционные ограничения, реализация всех ключевых инвестпроектов в Калининградской области продолжается. Инвестиции в обрабатывающую промышленность – ключевую отрасль калининградской промышленности, по итогам 2022 года выросли на 28% к уровню 2021 года и составили 17,3 млрд рублей. Из них 6,1 млрд рублей составили капитальные вложения предприятий пищевой переработки, 5,4 млрд рублей – инвестиции в производство электроники, включая инвестиции в строительство в Черняховске производства кремниевых пластин и фотоэлектрических преобразователей. Более 2,3 млрд рублей инвестировано в фармацевтический завод в индустриальном парке «Храброво», 1,5 млрд – в проекты развития автопрома, включая инвестиции в рамках специального (автопроизводство) инвестиционного контракта.

Национальный рейтинг состояния инвестиционного климата оценивает усилия региональных властей по созданию благоприятных условий ведения бизнеса и выявляет лучшие практики, а его результаты стимулируют конкуренцию в борьбе за инвестиции на региональном уровне.

В Санкт-Петербурге результаты ежегодного исследования Агентства стратегических инициатив и бизнес-объединений представлены в ходе Петербургского международного экономического форума сегодня, 17 июня 2022 года.

Как сообщено, Калининградская область заняла 11-е место, сохранив прошлогодние позиции.

В 2021 году Калининградская область улучшила позиции в рейтинге на 12 пунктов, обновив свой рекорд, достигнутый четыре года назад. Тогда, в 2018 году, Калининградская область заняла 15-е место. При этом в 2017-м регион проделал самый большой свой скачок в рейтинге, поднявшись на 32 пункта.

В 2020 году Янтарный край улучшил свои позиции на 7 пунктов, заняв 23-е место, прокомментировали в Калининграде сегодня, 17 июня 2022 года, собкору ИА Прибыль RU в пресс-службе областного правительства.

Национальный рейтинг состояния инвестиционного климата оценивает усилия региональных властей по созданию благоприятных условий ведения бизнеса и выявляет лучшие практики, а его результаты стимулируют конкуренцию в борьбе за инвестиции на региональном уровне.

Речь идёт о номинациях: «Логистика» — за наличие широкой и узкой колеи и возможность эффективной организации грузопотока, «Новые инвестиции» — за размещение и инвестиции крупных международных компаний в нашем регионе, и «Условия для переезда» — различные программы по приглашению отраслевых специалистов в регион.

«Рейтинг лучших экономических зон fDI составляет с 2015 года. Подобный результат — заслуга не только управленческой команды, но в первую очередь самих резидентов, осуществляющих деятельность в нашем регионе», — прокомментировал оценку калининградской ОЭЗ губернатор Антон Алиханов.

В правительстве Калининградской области отметили, что включению самого западного региона России в рейтинг также способствовало решение Алиханова компенсировать расходы компаний, связанные с переездом в регион квалифицированных специалистов. Такая программа релокации кадров стартовала в прошлом году. Размер выплат может достигать полумиллиона рублей, возмещая расходы работодателя на переезд, обустройство сотрудников или их первоначальный взнос по ипотеке.

По данным администрации ОЭЗ Калининградской области, сейчас в едином реестре её резидентов зарегистрировано 253 действующих инвестпроекта с общим объемом заявленных инвестиций в первые три года реализации в размере почти 130 миллиардов рублей. Общая численность рабочих мест, создаваемых компаниями — резидентами ОЭЗ составляет 38709 человек.

Ежегодную оценку инвестиционного климата в субъектах Российской Федерации Агентство стратегических инициатив по продвижению новых проектов накануне представило на встрече с президентом Владимиром Путиным.

«Будем считать, что это первый шаг в поэтапном возвращении нашего региона в топ-20. В прошлом году мы, к сожалению, потеряли своё лучшее за всю историю рейтинга 15-е место из-за жалоб предпринимателей на федеральные проверки. Нынешний осторожный рост в семь пунктов показывает, что в регионе умеют делать выводы и работу над ошибками», – считает министр экономического развития, промышленности и торговли области Дмитрий Кусков.

Калининградская область начала улучшать свои позиции в национальном рейтинге инвестклимата с 2017 года. Тогда регион, поднявшись на 32 пункта, занял 39 место. Причиной такой динамики в АСИ назвали повышение эффективности работы организационных механизмов поддержки бизнеса, эффективности институтов, обеспечивающих защищенность бизнеса в Калининградской области.

В 2019 году Калининградская область вошла в число регионов с наибольшим негативным влиянием федеральных органов исполнительной власти на положение в рейтинге.

По итогам 2019 года Калининградская область вошла в число регионов с высокой прозрачностью закупочных процедур, заняв 20 место среди 85 субъектов РФ.

«В Калининградской области проводится серьезная работа по повышению эффективности и прозрачности сферы госзакупок. В прошлом году регион занимал 47 строчку рейтинга, а высокие результаты, которые были достигнуты по результатам 2019 года, позволяют говорить о том, что принимаемые меры и нововведения – эффективны и будут продолжены и 2020 году. Несомненно, это общая победа всей Калининградской области», – прокомментировал в Калининграде руководитель Конкурсного агентства Калининградской области Леван Дараселия.

Проект «Национальный рейтинг прозрачности закупок» является независимым негосударственным исследовательским аналитическим центром, специализирующимся в области экономического и правового анализа российского рынка государственных и корпоративных закупок, прокомментировали в Калининграде сегодня, 16 декабря 2019 года, собкору ИА Прибыль RU в пресс-службе правительства Калининградской области.

Целью составления ежегодного рейтинга является получение полноценной картины состояния экономики, характеризуемой структурой и объемом рынка заказа, показателями прозрачности процедур, степенью конкурентности закупок и экономической эффективностью затрат участников рынка.

Результаты исследования позволяют в динамике увидеть состояние системы госзаказа в России, получить конкретные количественные оценки финансовых потерь государства в условиях низкой конкурентности, участия СМП, распределение госзаказа по видам экономической деятельности.

Иностранные инвесторы положительно оценивают экономический потенциал субъектов РФ. РЭУ имени Г.В. Плеханова выпустил ежегодный рейтинг, отражающий готовность регионов к переходу на новый, высокотехнологичный уровень производства.

Согласно исследованию, между регионами с “высоким” и “низким” экономическим уровнем продолжает расти пропасть. Причиной этого стала деятельность иностранных инвесторов, которые активно вкладывают деньги в субъекты РФ с устойчивым темпом развития, при этом практически полностью игнорируя отстающие области и республики. На этом фоне российскому правительству приходиться увеличивать финансирование слабых регионов, чтобы нивелировать разницу в общем экономическом уровне.

Самые–самые. Подгруппа регионов с высоким рейтингом и положительным трендом долговременного экономического роста, состоявшая в 2017 году из Липецкой, Ленинградской и Сахалинской области, в 2018 году пополнилась Амурской областью и Еврейской автономной областью (ЕАО). Успехи Амурской области обусловлены масштабными налоговыми льготами, обеспечивающимися территориями опережающего развития – экономической зоной, позволяющей регионам становиться конкурентоспособными. Также в Приамурье идет строительство магистрального газопровода «Сила Сибири», объектов перерабатывающей инфраструктуры и газификации. Благодаря этим проектам Амурская область вошла в тройку самых успешных регионов Дальнего Востока по версии рейтинга РЭУ имени Г.В. Плеханова.

Еврейская АО совершила скачок с двадцать пятого места на восьмое и вошла в десятку самых перспективных для инвесторов регионов благодаря росту китайских инвестиций. Успех ЕАО связан с введением в действие Кимкано-Сутарского обогатительного комбината – единственного предприятия, добывающего железную руду на Дальнем Востоке.

В группу регионов с высоким рейтингом и трендом на незначительный экономический рост входят: Якутия, Тюменская область, Красноярский край, Ямало-Ненецкий, Ханты-Мансийский автономные округа, а также Тамбовская область. Последняя, за счет устойчивого развития своего агропромышленного комплекса, продолжает укреплять свои позиции в рейтинге.

Выше среднего. Подгруппа с рейтингом субъектов РФ выше среднего и положительным трендом долговременного экономического роста демонстрирует существенный прогресс. Их успехи объясняются, прежде всего, финансовой поддержкой федеральным центром.

Подгруппа регионов с рейтингом выше среднего и отрицательным трендом долговременного экономического роста состоит из Калужской, Московской и Челябинской области, а также Краснодарского края.

Подгруппа регионов с рейтингом выше среднего и незначительным трендом экономического роста довольна изменчива, для нее характерны частые перепады из одной части рейтинга в другую. За этим отчетливо можно проследить на примере Новгородской области, которая в 2017 году занимала в рейтинге девятую строку, а в 2018 году – двадцать шестую.

Ниже среднего и аутсайдеры. Наибольшее количество регионов располагается в подгруппе с рейтингом ниже среднего и незначительным трендом долговременного экономического роста. В этой подгруппе выделяются Волгоградская и Белгородская область, а также Республика Коми, которые демонстрируют значительное повышение в рейтинге в связи с ростом инвестиций в крупные проекты.

Подгруппа регионов с рейтингом ниже среднего и положительным трендом долговременного экономического роста, включает в себя 15 регионов. Среди них следует обратить внимание на Костромскую область, рейтинг которой значительно вырос за счет инвестиций в обрабатывающую и агропромышленную отрасль.

Регионы с низким рейтингом и негативным трендом долговременного экономического роста – это Омская и Кемеровская области, а также Республика Хакасия. В Омской области показатели здравоохранения ниже среднего по России (778,9 на 1000 человек) и составляют 823 на 1000 человек. В Кемеровский области экологическая составляющая по вредоносным выбросам в воздух составляет 1148 тыс. тонн на 1 млн рублей при средней составляющей 4,4 тыс. тонн на 1 млн рублей.

Досье. Рейтинг тенденций развития экономик субъектов России публикуется с августа 2018 года и формируется на основе региональных статистических данных Росстата и социально-экономических показателей 2002-2018 годов. Рейтинг базируется на уровне инвестиционной привлекательности регионов, а также качества жизни квалифицированных кадров. Задача рейтинга – анализ экономик российских регионов для определения их готовности к переходу на выпуск продукции с высокой добавленной стоимостью.

Сергей Валентей, научный руководитель РЭУ имени Г. В. Плеханова, специально для ИА Прибыль RU (Калининград).

По рейтингу установлен стабильный прогноз. Как отмечает агентство, ключевое влияние на уровень рейтинга оказали умеренно высокая отраслевая диверсификация структуры экономики, комфортный график погашения долговых обязательств совокупно с низкой стоимостью фондирования, умеренно высокий уровень долговой нагрузки и невысокие размерные характеристики.

Также аналитики агентства отмечают значительный объем капитальных расходов региона, которому, во многом, способствует инфраструктура, создаваемая под чемпионат мира по футболу 2018 года, прокомментировали в Калининграде сегодня, 17 ноября 2017 года, информационному агентству Rainbow в пресс-службе правительства Калининградской области.

Наличие кредитного рейтинга создает позитивные предпосылки для инвестирования средств в экономику региона, подтверждает «прозрачность» деятельности органов государственной власти, способствует формированию заинтересованности инвесторов в выкупе долговых обязательство региона.

В министерстве финансов Калининградской области напомнили, что в прошлом году кредитный рейтинг Калининградской области был присвоен впервые. Тогда, в преддверии дебютного размещения облигаций Калининградской области, молодое российское рейтинговое агентство АКРА присвоило области рейтинг на уровне ВВВ-, что ниже уровня, присвоенного в этом году.

На сегодняшний день рейтинг уровня ruBBB позволяет включать облигации Калининградской области в ломбардный список Центрального банка России, что делает ценные бумаги региона более привлекательными.